Het ging om het voorkomen van een bankcrash. Het Zwitserse UBS neemt Credit Suisse over. Zwitserland wil zijn reputatie als financieel centrum behouden. De industrie zou wereldwijd opgelucht adem moeten halen.
Zürich. "Het was een historische, trieste en moeilijke dag". Met deze woorden beschreef Credit Suisse-voorzitter Axel Lehmann het einde van de dramatische strijd om de toekomst van de zwaar getroffen Zwitserse bank. Na een marathon van onderhandelingen, die meerdere dagen duurde, werd de oplossing gevonden, die de Zwitserse president Alain Berset zondagavond trots als "solide" bestempelde: UBS neemt Credit Suisse over voor drie miljard frank (ruim drie miljard euro). De reddingsoperatie werd verwelkomd door centrale banken over de hele wereld.
"Dit is een noodredding", zei UBS Group President Colm Kelleher. De Zwitserse minister van Financiën Karin Keller-Sutter was ervan overtuigd dat de vertrouwenscrisis die dodelijk was voor Credit Suisse zich internationaal zou hebben verspreid als de bank failliet was gegaan. "Dit zou vrijwel zeker een financiële crisis hebben veroorzaakt", zei de minister.
De belangrijkste bankenfusie in Europa sinds de financiële crisis 15 jaar geleden
De overname van Credit Suisse door UBS is de belangrijkste bankenfusie in Europa sinds de financiële crisis 15 jaar geleden. Met de deal wordt UBS een enorme instelling die groter zal zijn dan Deutsche Bank. De Zwitserse Nationale Bank (SNB) ondersteunt de overname met liquiditeitssteun van CHF 100 miljard (ongeveer € 101 miljard) aan beide banken. Om de risico's voor UBS te beperken, biedt de federale overheid ook een garantie van CHF 9 miljard om mogelijke verliezen te dekken. De maatregelen stellen de SNB in staat om indien nodig uitgebreide liquiditeit aan Credit Suisse te verstrekken.
Christine Lagarde, president van de Europese Centrale Bank, benadrukte dat de maatregelen "erg belangrijk zijn om ordelijke marktomstandigheden te herstellen en financiële stabiliteit te waarborgen". De banksector in het eurogebied is veerkrachtig en heeft een sterke kapitaal- en liquiditeitspositie. De voorzitter van de Federal Reserve, Jerome Powell, en de Amerikaanse minister van Financiën, Janet Yellen, spraken over een stap om de financiële stabiliteit te ondersteunen. De Bank of England verwelkomde ook het "alomvattende pakket maatregelen dat door de Zwitserse autoriteiten is voorgesteld om de financiële stabiliteit te ondersteunen". Het Britse banksysteem is goed gekapitaliseerd en gefinancierd en blijft veilig en gezond.
De grote Zwitserse bank UBS neemt Credit Suisse over voor drie miljard Zwitserse frank
Credit Suisse is een van 's werelds grootste vermogensbeheerders
De Zwitserse regering in Bern stond onder zware druk om de situatie te stabiliseren en Credit Suisse te steunen. Dat komt omdat Credit Suisse een van 's werelds grootste vermogensbeheerders is en een van de 30 systeemrelevante banken wiens faillissement het internationale financiële systeem zou doen schudden.
"De Federale Raad is ervan overtuigd dat overname de beste oplossing is om het vertrouwen te herstellen", zei Federaal President Berset. Credit Suisse verloor het vertrouwen van de klant en de liquiditeit moest gegarandeerd worden. Daarom verstrekte SNB een lening. De transactie is belangrijk voor de stabiliteit van het Zwitserse financiële centrum. Er was een snelle stabiliserende oplossing nodig. SNB-voorzitter Thomas Jordan benadrukte dat reputatie de kern vormt van de Zwitserse economie. Volgens de Autoriteit Financiële Markten (Finma) zal de overname niet mislukken vanwege mededingingsrechtelijke bepalingen.
Minister van Financiën: 'Belastingbetaler loopt weinig risico'
Minister van Financiën Keller-Suter zei dat de federale regering een garantie van negen miljard frank heeft gegeven om de risico's van Credit Suisse te dekken. “Belastingbetalers lopen weinig risico” – elk ander scenario zou meer kosten. U heeft een private partner die Credit Suisse heeft overgenomen en u heeft een solide bank. De minister benadrukte dat dit geen staatssteun is. De federale overheid gaf alleen een garantie.
Credit Suisse heeft onlangs een aanzienlijk verlies aan beleggersvertrouwen geleden. De aandelenkoers zakte naar een laagterecord nadat de grootste investeerder van de bank weigerde meer kapitaal op te halen en de instelling bleef worstelen met de uitstroom van contanten.
Volgens UBS ontstaat door de fusie een bedrijf met meer dan 5 biljoen dollar aan beheerd vermogen. UBS-CEO Kelleher zei dat de overname aantrekkelijk is voor de aandeelhouders van UBS. "Maar in het geval van Credit Suisse is het een onmiddellijke oplossing." UBS betaalde de aankoopprijs met eigen aandelen, wat overeenkomt met CHF 0,76 per aandeel Credit Suisse.
UBS, met ruim 72.000 medewerkers, heeft in 2022 een balanstotaal van 1.030 miljard euro, terwijl Credit Suisse met 50.000 goede medewerkers een balanstotaal heeft van 535.44 miljard euro. In 2022 boekte UBS een winst van $7,6 miljard (nu €7,07 miljard). Credit Suisse rapporteerde een verlies van CHF 7,3 miljard (EUR 7,4 miljard).